Towards a Gender and Social Identity Theory Analysis of Information Technology Adoption and Usage in Business Enterprise Risk

Management (ERM): Environments

El ltimo mantra de la gestin de riesgos

Una empresa que tena sus oficinas en el Windsor el domingo anunciaba en TV que todo estaba salvaguardado y que sus empleados tenan su puesto de trabajo pues haban externalizado los puestos de trabajo 2

Al mismo tiempo, en otras cadenas de TV los empleados anunciaban que no podan trabajar

Al Final, pasadas dos semanas el director de comunicacin vino anunciar que la empresa no tena un plan de gestin de crisis!
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El Presidente de un importante Banco Espaol usaba una cuenta de correo no segura para comunicarse con su alta direccin
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En otro banco, los directores de sucursal usan cuentas de hotmail y yahoo para enviar informacin a sus clientes pues la cuenta de correo dle banco es de 1mB
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Tradicionalmente los riesgos eran gestionados en silos organizacionales

Riesgos Estrategicos
Direccin

Riesgo Negocio
Gestores Negocio Gestores Proyecto Planes Produto Gestin de Proyecto

Riesgo financiero
CFO Tesorero

Riesgo Operacional
Auditoria interna Compliance TI

Quien CEO

Planificacin Estrategica

Limites de crdito Trading Normas financieras

Controles Auditorias Planes Contingencia Seguros

Como EVA
Balanced scorecard

Cualquier Toma de Decisin es una decisin de riesgo

Si no sabes por donde vas, entonces cualquier camino te llevar alli.

El Gato que rie, Alice en el Pais de las Maravillas

La Importancia del Risk Management

El desastre del Columbia tuvo consequencias en la Nasa: O gestor geral foi despedido!

Washington: - El Presidente de la NASA Sean O'Keefe decidio renovar la cultura de la agencia espacial. - El informe final dice: Falta de consciencia sobre los riesgos y falta el corage moral de los empleados. 7 tripulantes murieron en Febrero de 2003
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Visin Riesgos

Riesgos identificados

Riesgos ocultos

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Gestionar Crisis

Espere una CRISIS cada 4-5 Aos!!!

Rapidez en una Crisis significa conocer. Lo que hacer... Como hacer Con un equipo que es experiente e pronto para actuar
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Que es ERM?

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Enterprise Risk Management

P: Que es exactamente? R: No estoy seguro, pero lo sabre cuando lo vea...

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ERM es una Evolucin Natural del Arte del RM

Enterprise Risk Management Valor contribuido Gestin Riesgos Negocio Gestin Riesgos
Riesgos, control y peligros financieros Vinculo subestimado Tesoreria, seguros y operaciones Riesgo negcio Vnculo es claro Gestores de negcio Riesgo empresa Vnculo es cristalino. Alinear estrategia, personas, proceso, tecnologia y conocimiento teniendo como base la empresa.

Perspectiva Risk Management

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Negocio ERM Sincronizados

Negocio

Enterprise Risk Management

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Que es Enterprise Risk Management?

ERM es ver todos los riesgos atravs de las mismas gafas, e tratar todos los riesgos con el mismo conjunto de herramientas

Visin Global y integrada de riesgos

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4 Fuerzas que motivan al ERM

Enron Desastres WorldCom Adelphia Corporativos Mutual Funds

Banks Asset Managers Energy Firms Corporations

Mejores Prticas

Enterprise Risk Management

Acciones Regulatorias S.E.C. Sarbanes-Oxley Basel II

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Treadway Report, US Turnbull Report, UK Dey Report, Canada

Iniciativas Indstria

Un enfoque proactivo to ERM debe ser orientado por mejores practicas y no regulaciones!
Enfoque Reactivo
CEO
? ? ? ? ?

Enfoque Proactivo
Situacin actual
Benchmarking Gap analysis Recomendaciones

SarbanesOxley

Situacin Deseada (Mejores Prcticas)

Basel II Temas comunes Standards unicos New industry standards

Governance Requirements

SarbanesOxley

Basel II

Governance Requirements

New industry standards

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Como ejecutar ERM RM es un poco como jugar a los invasores del espao (Hugh Lake)
Amenazas de diferentes tamaos se aproximam cada vez ms cerca. El objetivo es defender tu campopero con armamento limitado Qual es el prximo a atacar?

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ERM

Definicin riesgos Identificar Control

Analizar y Prioritizar Documento Evaluacin de riesgos Top n Riesgos Seguimient o y Report

Mitigar

Aprender Base de Datos RISK, Conceptos e procesos de riesgo

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Paradigma de la Gestin de Riesgos

Identificacin

Comunicacin

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Impacto vs. Probabilidad

Alto I M P A C T O Bajo

Riesgo Mdio

Riesgo Alto

Compartir Riesgo Bajo

Mitigar & Controlar Riesgo Mdio

Aceptar

Controlar

PROBABILIDAD

Alto
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Ejemplo: Evaluacin Riesgo de Call Center

Alto

Riesgo Mdio

Riesgo Alto

I M P A C T O Bajo

Prdida de telefonos Prdida de ordenadores

Riesgo de crdito Cliente tiene lara espera Cliente no puede entrar Cliente no obtiene respuestas

Riesgo Bajo

Riesgo Mdio

Fraude Prdida de transaciones Moral de los empleados

Errores de entrada Equipo obsoleto Llamadas repetidas para el mismo problema

PROBABILIDAD

Alto
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Treadway Commission's Committee on Sponsoring Organizations (COSO), Una organizacin privada formada en 1985 para combater el reporting financiero fraudulento, y que ha desarrollado una metodologia de ERM. 25

Un ERM dashboard debe responder a 5 preguntas de un gestor

1. Est alguno de tus objetivos estrategico, negocio, financiero en riesgo? 2. Ests cumpliendo con las normas, poiliticas, leys y regulaciones? 3. Que incidentes de riesgo han sido escalados pelas unidades de riesgo y otras funciones? 4. Cuales son los indicadores de riesgo que requieren atencin
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Papel del ERM

El objectivo es gestionar y no intimidar!

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Anticipar Riesgos

Pro-ctivos Continuidad
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Riesgos de Integracin de ERM

Reengenieria

Gestores orgullosos

Clientes con prisa

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Riesgos de Integracin de ERM

Falta de buenas prticas de gestin

Falta de Visin del contexto

Tendncia a creer que somos nicos

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entonces

Que puedo YO Hacer?

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Facilitar la Discusin

Invitar a actores clave a lo largo de la organizacin para un dia de brainstorming para identificar y categorizar los mayores riesgos de negocio de la organizacion. Hacer un ejercicio de evaluacin de riesgo, con la alta direcin, atraves de entrevistas, cuestionarios, o una combinacin de ambos, para definir los mas criticos riesgos teniendo una visin de la operacionalidad y ejecucin del negocio y ir al encuentro de lo que exijen vuestros clientes. Mirar el plan estrategico annual para identificar riesgos estrategicos clave de tu organizacin. Estar en el top del perfil de gestin de cambio de riesgo, realizando reuniones trimestales con los responsables de realizar el plan estrategico. Agrupar los riesgos baseandose en como ellos se relacionan unos con los otros. En cada grupo, el impacto de algunos riesgos puede aumentar o reducirse segn se relacionen entre ellos. O, si un riesgo es transferido o compartido, otro riesgos puede surgir. Esta mentalizacin de los impactos y interdependencias entre los riesgos criticos debe requerer mucha atencin.

Fuente: Implementing the Professional Practice Framework, Urton Anderson 32

ERM: Gestin del Cambio

ERM: Gestin del Cambio

Cambiar la Mentalidad

Una buena metodologa de RM sirve de poco sino tenemos

Cambio Comportamental
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Cambio

Social

Organizacional

Individual

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ERM y cultura

Diferentes CULTURAS requieren diferentes enfoques de ERM!!!

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Dimensiones de RM
Proceso Risk Management Metodologas Riesgos
Visin Multidisciplinar

Tecnologi a

Personas
Diversidad

Herramientas

Simbolos Culturales Rituales e Cerimonias

Cultura

Heroes de la Empresa Histrias Lenguage Liderazgo Politicas organizacionales y tomada de decisin

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Dinamica del Cambio

Mayoria Relutante Inovadores Perezosos

Tiempo

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Respostas al cambio (Kbler-Ross Grieving Model )

5. Aceptacin

1. Negacin

4. Depresin 2. Fria

3. Negociacin

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El Equipo de RM

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Papel: Educar

Copyright Mike Tofanelli

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Objetivo del equipo de RM

Hacer de cada persona un Gestor de Riesgo!!!

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... Es dificil hacer mejoras sin cambiar nada

Mikahail Gorbachev, en su discurso en Supreme Soviet Congress, Feb. 1986

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Cada empresa es unica, tal como debe ser su estrategia de ERM

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Test de su Capacidad en ERM

El test de la Madre

Si consigues explicar ERM a tu madre entonces Lo consigues a todo el MUNDO!!!

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Factores Criticos de xito en ERM

Apoyo Alta Direcin. Visin global de la organizacin. Todos somos gestores de riesgos. Cultura de RM a nvel operacional de la organizacin. Definir claramente las responsabilidades de coordinacin y mantenimiento. Comunicacin adecuada.
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Comunicacin

No sabemos lo que no sabemos

TOP
UP

PEER

PEER

DOWN

BOTTOM

Compartir Conocimiento es verdadero Poder

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Visiones del futuro de ERM ERM ser un standard CROs estarn en todas las empresas orientadas al ERM Comits de auditores evolucionarn para comits de riesgo La transferencia de riesgo se har a nivel de la empresa Tecnologias modernas son clave Habr medidas para el riesgo operacional Reporting del riesgo ser un standard Todos los programas educativos tendrn temas de gestin de riesgo
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El Papel del Chief Risk Officer

Evangelista Lider Steward Consultor Tcnico

Motivar Cambiar Controlar Ayudar Aconsejable tener Ensear Debe tener!

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Gracias! Esto es solamente el inicio